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买什么基金好(新手的第一只基金买什么?)

时间:2021-02-18 09:00 热门关注: 什么 新手 基金来源:杂五烩九作者:小天 点击:
什么基金好(新手的第一只基金什么?)

202评论-02-评论7 23:评论6:02

今年公募基金的表示挺好的,再加上基金公司卖力宣传,通过基金入市投资的小伙伴也是越来越多,好买哥最近就一直收到“新手,买什么基金比力好?”的灵魂拷问。 [好文分享:]


[原创文章:]

好买哥能理解,各人都是抱着买基金赚钱的目标,但又怕A股行情像最近一样颠簸太大,本金出现亏损。用时下最流行的一句话解释就是,当下的主要矛盾是人民群众拿着现金就贬值,和一投出去就亏损之间的矛盾。那如果投资新手第一次买基金,该买哪些基金比力好?好买哥今天就和你聊聊。


一、巴菲特的老师提出“股债平衡策略”


如果你会开车,可能经常会有这样的经历:明明本身觉得开得非常安详,但是副驾驶的伴侣总爱对我们指指点点。有心理学专家解释,副驾面对着和驾驶员一样的景物和外部压力,但副驾驶的乘客对于车辆没有控制权,所以只要认为驾驶员的操纵方式和本身所想的差别,心里的焦虑是会增加。


买基金也是一样的,睿远基金总经理陈光明也举过类似的例子,有时候基金经理本身觉得没问题,但投资者总胆战心惊的,在旁边提醒你开慢点,因为他总觉得你会出车祸。虽然你也可能平安抵达终点,但这个过程中,投资者却不肯意一直坐你的车。


对于基金老司机,固然可以上“快车”,虽然路程波动了一些,但究竟可以早日到达终点,对于新手,还是得先从颠簸更小的基金入手,因为它既配置了部门股票,优秀基金的历史业绩远高于银行理财,同时也配置了债券,颠簸比其他基金更小,不容易被震下车。


这里就要说一下股债平衡策略了,这是由股神巴菲特的老师格雷厄姆在《智慧的投资者》中提出的,简单来说,就是把资产平均分为两部门,50%的资产投资股票,剩下的50%投资债券,当股票价格上涨太多时,卖掉多余的股票并买入债券,反之亦然。通过动态调整,始终把股债保持在初始比例。


这种策略是应用了“股债跷跷板”效应,股市和债市之间具有负相关性,一个涨另一个就跌,可以有效地对冲资产间颠簸的风险,减小组合的颠簸率,降低最大回撤。更重要的是,我们的持有体验也会更好,更拿得住资金,制止在市场暴涨暴跌中,由于追涨杀跌带来不须要的损失。


二、股债平衡型基金


我们之前也给小伙伴们介绍过三只老牌的股债平衡型基金,别离是杨浩打点的交银按期支付双息平衡、傅友兴打点的广发稳健增长以及徐荔蓉打点的国富中国收益,各人可以重温一下《这类基金火了!既跟涨又抗跌?这份名单请保藏》。


这次我们通过定量指标,来看看还有哪些优秀的股债平衡型基金。为了使业绩更具有代表性,我们筛选出基金经理的任职时间超过5年,基金合计规模超过2亿元,并且最近三年的股票仓位都在70%以下的基金,最后按近3年的回报进行从高到低排序,排在前5位的是这些基金。


数据来源wind,数据截至2020.9.28


杨浩、徐荔蓉、傅友兴这几位基金经理我们之前就提到过,他们的业绩也表现出了持续性,这里就不再赘述,重点说一下易方达放心回馈和上投摩根双核平衡。


张清华打点的易方达安信回馈,是5只基金中唯一的偏债混合型基金,所以即使经历了20评论5年的股灾,任职期的最大回撤也仅仅只有评论2.44%,并且通过个股精选、资产配置,在股票仓位不到40%的配景下,基金近3年也上涨了超过70%。


陈思郁打点的上投摩根双核平衡,股票仓位比力高,近三年的股票仓位保持在60%—70%之间,和交银按期支付双息平衡的风格有类似之处,近两年持仓聚焦在科技、医药、消费核心赛道,收益不错,但在3年回报、最大回撤、颠簸率指标上都不如交银按期支付双息平衡。


据基金年报统计,交银按期支付双息平衡、上投摩根双核平衡的股票仓位保持在60%到70%之间,广发稳健增长、国富中国收益的股票仓位在50%到60%之间,易方达放心回馈的股票仓位最低,不到40%,各人可以按照本身的风险偏好,选择合适的基金。


三、平衡型FOF


除了股债平衡型基金,还有一种另类的平衡型基金也比力适合投资新手,就是FOF。


FOF就是基金中的基金,在基金分散投资股票的基础上,FOF又分散投资了基金,所以FOF的颠簸就更小了,不只适合养老投资,也适合投资新手,今天我们重点聊一下平衡型FOF。


国内的FOF是从20评论7年开始发行的,业绩的历史相对比力短,我们还需要持续观察优秀FOF的业绩是否可持续。成立时间超过评论年且基金整体规模在评论亿元以上的FOF中,今年以来的收益和最大回撤都排在前列的,有这5只FOF。


数据来源:wind,数据截至2020.9.27


从基金的半年报来看,兴全安泰平衡养老的林国怀任职时间最长,今年以来取得较好业绩的同时,近一年的颠簸率也比力低。整体投资比力分散,前十大重仓基金中还是以债券基金为主,权益类基金中兴全商业模式和泓德优势领航的占比仅仅只有4%。


汪玲打点的易方达汇诚养老,前十大重仓基金以债券基金和对冲量化基金为主,权益类基金的占比约评论5%,别离配置了易方达新经济、易方达中小盘、兴全商业模式和泓德远见回报。


陆靖昶打点的广发均衡养老则重仓了债券和股债平衡型基金,我们上文提到的交银按期支付双息平衡和国富中国收益均有配置,占比约8%,权益类基金的占比在5个FOF中最高,到达25%左右。


虽然从费率布局上看,部门投资全市场的FOF会涉及到双重收费,比普通主动型基金的费率高评论.2%左右,,但是从近几年的表示来看,优秀的FOF能在更低的颠簸率下,跑赢沪深300指数,整体还是利大于弊。


总结一下,对于投资新手,第一次投资可以选择颠簸更小的平衡型基金,更容易拿得住,具体可以按照本身的风险偏好选择优秀的股债平衡型基金或者平衡型FOF,来长期投资。

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|  2021-02-18发布  |   次关注    收藏

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